Services

TWC: Un service complet et sur mesure :

Notre service de gestion de portefeuille personnalisé constitue une solution packagée de gestion de vos actifs vous donnant accès à l’avis d’un expert dans la planification de votre stratégie d’investissement, à un service actif de gestion en continu et à une administration complète de votre portefeuille.

Il convient aux investisseurs qui apprécient d’être déchargés des tâches administratives, tout en bénéficiant de conseils de qualité.

Votre conseiller financier travaille avec vous pour développer une stratégie d’investissement répondant à votre situation personnelle, vos besoins, vos objectifs, votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Fort du partenariat avec Craigs Investment Partners, soutenu par une équipe d’experts en analyse financière, et suivant un processus discipliné de conseil en investissement, il vous recommande les investissements appropriés pour atteindre vos objectifs.

Tout au long de ce processus, vous conserverez le contrôle à 100% de vos placements.

Aucune transaction n’interviendra sans votre autorité directe. Le rôle de votre conseiller financier est de vous permettre de prendre des décisions éclairées et instruites visant à optimiser le couple (risque/rendement).

TWC: Un contrat en conseil d’investissement ou "Investment Policy Statement" ("IPS") :

Suivant la signature d’une lettre de mission ("client agreement"), le processus d’investissement est initialisé à travers un questionnaire personnalisé appelé "client discovery questionnaire". L’information fournie par le client permet de déterminer le niveau approprié de service pour satisfaire au mieux ses objectifs d’investissement.

Une fois l’étape de découverte du client achevée, une proposition d’investissement est rédigée confirmant sa situation financière, ses objectifs financiers, sa tolérance au risque, ainsi qu’une projection de revenus correspondant à l’investissement recommandé.

Cette seconde phase inclut une proposition de contrat en conseil d’investissement ou IPS, qui donne une feuille de route et définit le cadre dans lequel le portefeuille sera construit et géré.

A cette occasion, un portefeuille cible est établi parallèlement à la stratégie de mise en œuvre de l’investissement recommandé.

L’acceptation et la signature par le client de l’IPS sont préalables à toute mise en place des recommandations qui y sont contenues.

TWC et l'allocation d'actifs:

L’allocation d’actifs est la décision la plus importante en matière de gestion de portefeuille. Les principes clés de notre philosophie sont :

  • Un accent mis sur la qualité dans toutes les classes d’actifs ;
  • Un objectif de maximisation des revenus et de réduction des frais de gestion externe ;
  • Une approche prudente de la gestion des risques ;
  • La reconnaissance de l'importance de la diversification prudente et large.

TWC: Une gestion proactive du portefeuille :

Δ Un service et une communication en continu sont importants pour donner l’assurance aux investisseurs que leurs investissements sont correctement gérés. Pour cette raison, dans le cadre normal de notre prestation:

⇒ Nous établissons un contact régulier avec nos clients pour faire le point sur l’évolution de leurs portefeuilles et des marchés.

⇒ Nous vous offrons un accès facile à votre conseiller financier afin qu’il puisse répondre à toutes les questions que vous pouvez vous poser. Les moyens de communication utilisés englobent :

  • Proposition d’investissement formelle écrite incluant l’IPS et des révisions ;
  • Reporting trimestriel et rapport fiscal annuel;
  • Dialogue via emails et/ou correspondances ;
  • Contact personnel avec les clients ;
  • Communication par téléphone et vidéo conférence telle que Skype.

Δ La révision périodique des portefeuilles:

⇒ Toute allocation d’actif qui sortirait de sa plage prédéfinie sera signalée de façon à ce qu’un éventuel rééquilibrage soit discuté.

⇒ Un tel rééquilibrage peut également être requis à la suite d’une révision du portefeuille de référence, consécutive par exemple au changement de situation personnelle ou des objectifs du client.

⇒ Dans le cadre de notre fonction de veille permanente, le rééquilibrage du portefeuille peut être proposé à la suite de mouvements et/ou d’événements importants survenant sur les marchés.